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Passende Kreditkarte für alle Anforderungen

Beste Kreditkarte

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TF Mastercard

Bewertung:
4/5

TF Mastercard Gold mit Bonussystemen Miles & More, Payback und Versicherungen.

Barclays Visa

Bewertung:
4/5

Barclays Visa für 0 € Jahresgebühr. Weltweit gebührenfrei bezahlen und Geld abheben.

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PAYBACK American Express

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Kreditkarte Vergleich

Vergleichsrechner für Kreditkarte

Vergleiche Kreditkartenanbieter untereinander. Gib deine persönlichen Anforderungen an. Finde jetzt deine passende Kreditkarte. Eröffne direkt online bei deinem Wunsch-Kreditkartenanbieter.

Wähle das passende Karten-Modell

Welche Bankkarte ist die passende?

Wähle das passende Kreditkartenmodell für deine Bedürfnisse. Entscheide zwischen passenden Anbietern für Kreditkarten, Debitkarten oder Angeboten in Verbindung mit einem Girokonto.

Kreditkarte

Geldeinzug erfolgt zeitlich verzögert. In der Regel am Monatsende.

  • kostengünstig im In- & Ausland
  • Bonussystem + Versicherung
  • ab 0, – € pro Jahr

Debitkarte

Geldeinzug erfolgt sofort innerhalb von wenigen Werktagen.

  • kostengünstig im In- & Ausland
  • Bonussystem + Versicherung
  • ab 0,- pro Jahr

Mit Girokonto

Kreditkarte inklusive Girokonto. Praktisch und kostengünstig.

  • kostengünstig im In- & Ausland
  • Vorteile der Bank
  • ab 0,- pro Jahr

Umsätze im Euroland und Nicht-Euroland

Jahresumsätze mit der Kreditkarte

Jahresumsätze in Bezug zur Kreditkarte sind Bezahlungen, die über die Kreditkarte getätigt werden. Beispiele dahingehend sind Bezahlung einer Tankfüllung, eines Mietwagens oder Online-Einkäufe mit der Kreditkarte. Die Höhe des Jahresumsatzes kann Einfluss auf die Kosten einer Kreditkarte haben. Wird unter anderem eine gewisse Mindesthöhe eines Jahresumsatzes erreicht, kann die Jahresgebühr einer Kreditkarte wegfallen. Beispiel: Bezahlung einer Pauschalreise in Höhe von 2.500, – € über eine Kreditkarte, mindert die Jahresgebühr auf 0, – €.
Jahresumsätze unterscheiden sich in zwei Gruppen: Umsätze im Euroland und Nicht-Euroland.

Was ist ein Umsatz im Euroland in Bezug zur Kreditkarte? Ein Umsatz im Euroland ist eine Bezahlung innerhalb eines der EU-Länder. Beispiel eines Jahresumsatzes im Euroland ist eine Bezahlung einer Tankfüllung in Deutschland mit einer Kreditkarte.

Was ist ein Umsatz im Nicht-Euroland in Bezug zur Kreditkarte? Ein Umsatz im Nicht-Euroland ist eine Bezahlung außerhalb der Europäischen Union. Beispiel eines Jahresumsatzes im Nicht-Euroland ist eine Bezahlung eines Mietwagens in Thailand mit einer Kreditkarte.

Gib im Kreditkarten Vergleichsrechner einen geschätzten Betrag an Jahresumsätzen an, um im nächsten Schritt bei Bedarf die Kartengesellschaft, das Ansehen der Karte sowie die Zahlungsart zu bestimmen.

Visa, Mastercard & American Express

Kartengesellschaften der Kreditkarten

In Deutschland gibt es drei unterschiedliche Kartengesellschaften:

    1. Visa
    2. Mastercard
    3. American Express

Visa und Mastercard sind in Deutschland die gängigen Anbieter. Zusammenfassend bieten alle drei die gleichen Grundfunktionen an: Bezahlen und Geldabheben zu kostengünstigen Konditionen.

Kreditkarte mit Upgrades

Ansehen von Kreditkarten

Innerhalb des Ansehens einer Kreditkarte kann zwischen Gold- und Platinkarten unterschieden werden.

Gold-Kreditkarten bieten weitere Zusatzleistungen wie Versicherungsschutz (z. B. Auslandsreise-, Reisegepäck- oder Internet-Rechtsschutzversicherung), höhere geldliche Verfügungsrahmen, sowie Rabatte und Bonusprogramme. Genaue Konditionen werden von den jeweiligen Anbietern definiert.

Platin-Kreditkarten sind für Kunden mit hohen Geldausgaben. Neben den inbegriffenen Goldfunktionen können unter anderem Vielreisende kostenlos im Ausland Geld abheben sowie weitere Vorteile wie Haftpflicht-, Rechtsschutz-, Reiserücktrittsversicherungen und Vollkaskoversicherungen für Mietwagen genießen.

Direkt oder verzögert

Zahlungsarten von Kreditkarten

Bei der Zahlungsart von Kreditkarten geht es darum, wann die Bezahlungen mit einer Kreditkarte verbucht wird. Es gibt vier verschiedene Zahlungsarten im Kreditkarten Vergleich:

    1. Sofortiger Einzug vom Konto
    2. Monatliche Rechnung
    3. Teilzahlungsfunktion
    4. Prepaid

Sofortiger Einzug vom Konto: Mit kurzem Verzug von wenigen Tagen wird die Bezahlung verbucht. In der Regel ist die Kreditkarte eine Debitkarte und mit einem Girokonto verknüpft.

Monatliche Rechnung: Bezahlungen via Kreditkarte werden monatlich abgebucht.

Teilzahlungsfunktion: Buchungen über die Kreditkarte werden in Raten abgezahlt.

Prepaid: Auf die Kreditkarte wird ein Guthaben geladen, auf das der Kartennutzer Zugriff hat. Ideal für Jugendliche bei Auslandsreisen. Ist das Guthaben aufgebraucht, können keine weiteren Zahlungen getätigt werden.

Informationen zum Thema Kreditkarte

Kostenlose Kreditkarte

Bei der Wahl eines passenden Bankanbieters für Selbstständige und Firmen findet sich entsprechend deiner Bedürfnisse ein idealer Bankpartner. Mit der richtigen Herangehensweise findet sich in minutenschnelle das bestmögliche Geschäftskonto. Mach dir bewusst, ob du deine Bank vor Ort brauchst oder den Großteil deiner Tätigkeiten online abwickelst. Bist du Neugründer*in und willst Kosten sparen oder im fortgeschrittenen Status und strebst nach vollumfänglichen Service? Finde jetzt dein passendes Geschäftskonto.

Informationen zum Thema Prepaid Kreditkarte

Prepaid Kreditkarte

Bei der Wahl eines passenden Bankanbieters für Selbstständige und Firmen findet sich entsprechend deiner Bedürfnisse ein idealer Bankpartner. Mit der richtigen Herangehensweise findet sich in minutenschnelle das bestmögliche Geschäftskonto. Mach dir bewusst, ob du deine Bank vor Ort brauchst oder den Großteil deiner Tätigkeiten online abwickelst. Bist du Neugründer*in und willst Kosten sparen oder im fortgeschrittenen Status und strebst nach vollumfänglichen Service? Finde jetzt dein passendes Geschäftskonto.

Infos zum Thema Kreditkarte

FAQ Kreditkarte

Hier gibt es Informationen zum Thema Kreditkarte. Ob Eröffnung, Wechsel oder offene Fragen. Finde im FAQ Antworten auf deine Fragen bezüglich Kreditkarten.

Was ist eine Kreditkarte?

Eine Kreditkarte ist eine Zahlungskarte für bargeldlose Bezahlungen für stationäre (vor Ort) oder digitale Einkäufe (Onlineshopping) sowie Geldabhebungen an Automaten. Bei Kreditkarten werden die getätigten Zahlungen oft am Ende eines Monats vom Bankkonto abgebucht.

Was bringt eine Kreditkarte?

Kreditkarten ermöglichen weltweite Zahlungen und müssen nicht an ein Girokonto gebunden sein. Zahlungsbelastungen können hierbei zeitlich später als bei EC-Karten / Bankkarten anfallen. Die Kreditkarte ermöglicht darüber hinaus Bargeldabhebungen an Geldautomaten im In- und Ausland. Kreditkarten können auch als Kaution dienen (Beispiel: Mietwagen).

Wo Kreditkarte beantragen?

Kreditkarten können vor Ort bei Filialen oder im Internet direkt beim Anbieter beantragt werden. Eine Beantragung im Internet spart Zeit und Aufwand. Mit Hilfe eines Vergleichsrechners schafft sich schnell Übersicht der verschiedenen Kreditkarten Angebote.

Wie funktioniert eine Kreditkarte?

Eine Kreditkarte ist direkt oder indirekt mit einem Bankkonto verknüpft. Werden Zahlungen mit der Karte getätigt, werden die Beträge als Kredit vom Kartenanbieter vorläufig übernommen. Am Ende eines Monats (allgemein zeitverzögert) werden dann die gegebenen Kredite mit dem Bankkonto verrechnet.

Was ist eine Debitkarte?

Eine Debitkarte ist eine Zahlungskarte für bargeldlose Bezahlungen für stationäre oder digitale Einkäufe sowie Geldabhebungen an Automaten. Bei Debitkarten werden die getätigten Zahlungen sofort vom Bankkonto abgebucht. Weitere Infos finden sich auf debit-karte.com.

Muss ich eine Kreditkarte besitzen?

Nein, für Kreditkarten gibt es keine Pflicht. Die Karten bringen aber Vorteile mit sich:

    • Geldabheben an fast allen Geldautomaten im In- und Ausland
    • Bezahlungen im Ausland und Internet
    • Kautionsmöglichkeit (für bspw. Hotelbesuch)

Was kostet eine Kreditkarte?

Eine Kreditkarte kostet jährlich zwischen 0, – € und 700, – € Gebühr. Die Kreditkarte Barclays Visa ist zum Beispiel kostenlos. Die American Express Business Platinum Card kostet jährlich 700, – € – deren blaue Standard Kreditkarte gibt es aber über den Link ebenfalls kostenlos. Neben der jährlichen Grundgebühr können weitere Kosten für Buchungen, Geldabhebungen, Zinsen und weitere zusätzliche Funktionen anfallen.

Welche Kreditkarte ist zu empfehlen?

Jeder hat unterschiedliche Bedürfnisse und Erwartungen. Mit einer Kreditkarte von Barclays, Advenzia oder Visa World Card triffst du aber definitiv eine richtige Wahl. Alle drei Anbieter haben ideale Konditionen für deine Erfordernisse. Bei allen belaufen sich die Gesamtkosten pro Jahr auf 0, – €  und bieten alle relevanten Funktionen einer Kreditkarte an.

Wie Kreditkarte eröffnen?

Es empfiehlt sich eine Kreditkarte direkt online zu eröffnen. Das spart Zeit und Aufwand. Schrittweise gibt es folgenden Ablauf:

    • Vergleich von Kreditkarten Anbieter
    • Auswahl eines passenden Angebots
    • Antrag ausfüllen
    • Dokumente und Auskünfte einreichen
    • Verifizierung
    • Anbieter meldet sich daraufhin online oder postalisch
    • Kreditkarte ist eröffnet

Was braucht man, um eine Kreditkarte zu eröffnen?

Um eine Kreditkarte zu eröffnen, werden die folgenden Auskünfte und Unterlagen benötigt bzw. vom Anbieter abgefragt:

    • Identitätsnachweis
    • Bonitäts- / SCHUFA-Auskunft (wird vom Anbieter übernommen)
    • ggf. Konto bei einer Bank (-> hier vergleichen)

Welche Vorteile bieten Gold Kreditkarten?

Gold-Kreditkarten bieten weitere Zusatzleistungen wie Versicherungsschutz (z. B. Auslandsreise-, Reisegepäck- oder Internet-Rechtsschutzversicherung), höhere geldliche Verfügungsrahmen, sowie Rabatte und Bonusprogramme. Genaue Konditionen werden von den jeweiligen Anbietern definiert.

Welche Vorteile bieten Platin Kreditkarten?

Platin-Kreditkarten sind für Kunden mit hohen Geldausgaben. Neben den inbegriffenen Goldfunktionen können unter anderem Vielreisende kostenlos im Ausland Geld abheben sowie weitere Vorteile wie Haftpflicht-, Rechtsschutz-, Reiserücktrittsversicherungen und Vollkaskoversicherungen für Mietwagen genießen.

Welche Kreditkarten haben Bonusprogramme?

Anbieter wie die TF Bank, Hanseatic Bank und ICS Cards bieten Bonussysteme wie zum Beispiel Payback oder Miles & More in Verbindung mit einer Kreditkarte an. Im Vergleichsrechner erkennt man die Zusatzleistung an dem „➕“.

Welche Kreditkarten Anbieter bieten Reiserücktrittversicherung an?

Eine Reiserücktrittversicherung bieten beispielsweise die Kreditkarten Advanzia MasterCard GOLD, TF Mastercard Gold und Hanseatic Bank GoldCard an. Je nach Anbieter können die Konditionen an gewisse Bedingungen geknüpft sein.

Welche Kreditkarten bieten zusätzlich Versicherung an?

Anbieter wie die TF Bank, gebührenfrei.de und American Express bieten Versicherungen wie zum Beispiel Reiseversicherungen oder Autoversicherungen in Verbindung mit einer Kreditkarte an. Im Vergleichsrechner erkennt man die Zusatzleistung an dem „👜“.

Mit welcher Kreditkarte die besten Erfahrungen gemacht?

Die besten Erfahrungen haben Kunden im Schnitt mit einer Kreditkarte von Barclays, Advenzia oder Visa World Card gemacht. Bedürfnisse sind unterschiedlich, jedoch erfüllt jeder der drei Anbieter die durchschnittlichen Anforderungen bestmöglich.

Warum braucht man eine Kreditkarte?

Kreditkarten ermöglichen weltweite Zahlungen und müssen nicht an ein Girokonto gebunden sein. Zahlungsbelastungen können hierbei zeitlich später als bei EC-Karten / Bankkarten anfallen. Die Kreditkarte ermöglicht darüber hinaus Bargeldabhebungen an Geldautomaten im In- und Ausland. Kreditkarten können auch als Kaution dienen (Beispiel: Mietwagen).

Welche Kreditkarte ist kostenlos?

Kostenlose Kreditkarten gibt es von Barclays, Advenzia oder beispielsweise Visa World Card. Im Vergleichsrechner finden sich weitere kostenlose Anbieter.

Welche Kreditkarte ist die beste?

Zu den besten Anbieter zählen die Kreditkarten von Barclays, Advenzia oder Visa World Card. Alle drei Anbieter haben ideale Konditionen bei 0, – € Gesamtkosten pro Jahr.

Welche Banken bieten Kreditkarten an?

Welche Kreditkarte als Student?

Als Student*in empfiehlt sich oft eine kostenlose Kreditkarte. Kostenlose Kreditkarten gibt es von Barclays, Advenzia oder beispielsweise Visa World Card. Im Vergleichsrechner finden sich weitere kostenlose Anbieter.

Kreditkarte vs EC-Karte

Der Unterschied liegt beim Zahlungsausgleich mit dem Konto: Bei EC-Karten werden die Bezahlungen unmittelbar mit dem Guthaben auf dem Konto verrechnet (direktes Zahlen). Kreditkarten hingegen verrechnen Bezahlung verzögert – meistens am Ende eines laufenden Monats als Komplett- oder Ratenbetrag (verzögertes Zahlen).

Was bei Kreditkarte berücksichtigen?

Berücksichtige bei der Wahl einer passenden Kreditkarte die jährlichen Gesamtkosten, angebotene Funktionen sowie Konditionen beim Bezahlen und Geldabheben. Vergleichsrechner helfen bei der Suche, womit in wenigen Minuten eine ideale Kreditkarte gefunden werden kann.

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Advanzia Gold

Bewertung:
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